환치기 처벌 수위 불안에 떨고 있다면

법무법인 라움 장명훈 변호사입니다.

저는 은행과 회계법인에서의 오랜 근무경험을 바탕으로,

주로 금융·가상자산·외국환거래 등에 관련된 소송, 수사대응 및 자문 등의 업무​를 다루고 있습니다.

금융 및 가상자산 관련 사건은 변호사가 사건의 구체적인 구조에 대하여 정확히 이해하고 필요 증거자료를 수집하여야 이를 토대로 수사 및 재판과정에서 좋은 결과를 이끌어낼 가능성이 높아집니다.

관련 분야에 대한 풍부한 사건 경험을 토대로 수사, 소송, 자문 등 어려움을 겪고 계신 문제에 대해 언제든 문의주시면 자세히 살펴보고 최선의 결과를 위해 고민하겠습니다.

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불법 외환거래 사건의 증가세

요즘 주식이나 비트코인을 하는 분들이 해외로 눈길을 돌리고 있습니다. 

최근 5년 만에 가상자산 구매를 목적으로 한 불법 외환거래 적발금액이 4배나 증가하여 2조 원을 넘은 것으로 나타났는데요. 

이에 따라 불법 외환거래 문제로 형사사건에 연루되는 분들도 적지 않은 실정입니다.

최근 몇 년간은 코로나로 인한 각종 규제로 여행이 어려워져 해외 원정도박도 감소하는 추세였습니다. 

하지만 그에 반해 온라인을 이용한 베팅 사례는 급격히 증가했고, 그 과정에서 불법 환전 문제에 휘말리는 분들도 많아지게 되었습니다.

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환치기 처벌 수위, 걱정되시나요?

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환치기의 정의

환치기란 통화가 다른 두 국가의 계좌를 개설하여 한 계좌에 돈을 입금하면 다른 나라의 계좌에서 해당 국가의 통화로 금액을 지급받는 수법을 말합니다. 

최근에는 암호화폐를 이용하여 환치기보다 더 은밀한 방법으로 거래하는 경우도 적지 않은데요. 

이러한 행위는 그 자체로도 불법이지만, 환전한 돈을 도박 자금으로 쓰는 경우가 많기 때문에 더욱 문제가 되고 있습니다.

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환치기 처벌 수위

외국환거래법에서는 외국환 업무를 업으로 할 경우 미리 기획재정부 장관에게 등록해야 한다고 규정되어 있습니다. 

이는 국가가 외화보유고를 통제하기 위한 것으로, 설령 은행을 통한다 하더라도 외환 송금과 관련한 부분에 대해서는 미리 신고를 해야 합니다. 

만약 이를 위반할 경우에는 3년 이하의 징역 또는 1억 원 이하의 벌금 처벌을 받을 수 있습니다.

환치기 처벌 수위는 불법 송금 액수에 따라서도 달라질 수 있는데요.​

송금 액수가 25억 미만인 경우 1억 원 이하의 과태료가 부과될 수 있고, 25억 원 이상인 경우 1년 이하의 징역 또는 1억 원 이하의 벌금 처벌을 받을 수 있습니다.

사실 이렇게만 보면 실형이 선고되지는 않을 것 같지만, 환치기는 보이스피싱이나 사설 도박사이트 운영 등 다른 범죄가 함께 적용될 수 있기 때문에 결코 방심해서는 안 됩니다.

또한 외국환거래법 위반 사건의 경우, 장기간의 영업행위로 범죄수익의 규모가 커서 벌금액이 고액인 경우도 많기 때문에, 벌금형을 받는다 할지라도 환치기 처벌 수위를 확인하는 등 이에 대한 대비가 반드시 필요합니다. 

변호사의 조력이 필요한 이유

따라서 혐의를 받고 있다면 최대한 서둘러 금융범죄 전문 변호사와 상담하여 사실관계와 증거, 혐의점 등에 대해 면밀히 검토한 후 환치기 처벌 수위를 예상해 봐야 하는데요. 

도출된 결과를 토대로 변론의 방향을 설정하고 의견서를 작성하여 수사기관에 제출하도록 해야 합니다.

특히, 국내에 거주하는 외국인의 경우에는 무등록 외국환 업무를 하다가 적발될 경우 추방을 당할 수 있으므로 상당한 주의가 필요합니다. 

해당 사안에 대해서 변호사와의 상담이 필요하시다면 관련 경험이 풍부하고 실제 성공적으로 이끈 경험이 풍부한 제게 문의해보시기 바랍니다.